第二十三章 融資會(huì)議及未來投資方向

　　2026年3月1日瓜亞基爾溫德姆大酒店，召開融資會(huì)議。

　　我：“作為集團(tuán)主席，我給出三個(gè)建議，債權(quán)融資，銀行信貸，股權(quán)轉(zhuǎn)讓，擬定計(jì)劃再投資2萬公頃土地，用于畜牧業(yè)發(fā)展，需要6000萬資金。目前賬面只有980萬美金現(xiàn)金，年底能有444+945=1389萬現(xiàn)金增加。”

　　李總：“債權(quán)融資計(jì)劃怎么融資呢，直接發(fā)行債券，讓華人認(rèn)購(gòu)么?還是在國(guó)內(nèi)通過基金公司發(fā)行。這個(gè)過程復(fù)雜么，風(fēng)險(xiǎn)大么?”

　　我：“李總放心，債券發(fā)行是在一定時(shí)間內(nèi)約定，債權(quán)人拿著債券到我們公司來?yè)Q取現(xiàn)金。我們需要有擔(dān)保人，或者擔(dān)保公司來完成見證，如果到時(shí)候我們違約兌換不出來，債權(quán)人有權(quán)向法院申請(qǐng)，拍賣我們公司的資產(chǎn)以保證債權(quán)人的權(quán)益。我們公司有足夠的收益來給其兌換現(xiàn)金。”

　　楊總：“銀行信貸呢，怎么操作?”

　　我：“銀行方面，之前我們跟瓜亞基爾銀行有做過授信，這一次還是和上一次一樣，以現(xiàn)金和我們的資產(chǎn)作為授信抵押物，給我們放大一倍授信，這一次我們可以直接獲得3年期的授信，循環(huán)使用，還進(jìn)去，額度之內(nèi)任意使用。額度方面我們和瓜亞基爾銀行協(xié)商，如果純貸款以我們的資產(chǎn)以及盈利能力只能貸款3000萬到4500萬，如果做授信可以做到1億2千萬?！?p>　　李總：“股權(quán)融資呢，我們?cè)趺慈谫Y?”

　　我：“李總股權(quán)融資，需要轉(zhuǎn)讓我們的股份，引進(jìn)資本，我們的估值目前可以估到3億1千萬，10%就是3000萬左右。我不建議直接股權(quán)融資，現(xiàn)在我們還沒有做好引進(jìn)資本的準(zhǔn)備，股權(quán)架構(gòu)還要調(diào)整?！?p>　　我：“股權(quán)融資，有跟今日資本，晨星資本，紅杉資本，高盛資本，****，IDG資本等接觸，感興趣的只有三家，今日資本，紅杉資本，以及高盛資本。但是他們還要做詳細(xì)的盡職調(diào)查，然后給出意見書，時(shí)間比較慢?！?p>　　我個(gè)人傾向于銀行授信，獲得銀行短期的資金注入，我們?cè)?年內(nèi)就能不缺資金，或者進(jìn)行債券發(fā)行融資也是可以的。

　　楊總：“投票表決吧，選哪種”

　　“發(fā)行債券的請(qǐng)舉手”10票，

　　“銀行授信貸款方式的請(qǐng)舉手”12票

　　“通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，請(qǐng)舉手”8票

　　大家舉手表決，銀行授權(quán)信貸作為主方案，發(fā)行債券作為備選方案，股權(quán)融資暫時(shí)不考慮。

　　今年開始完成收購(gòu)?fù)恋?萬公頃，需資金6000萬，資金到位后完成收購(gòu)，開啟農(nóng)牧業(yè)投資建設(shè)。

　　瓜亞基爾銀行授信1億2千萬，購(gòu)買土地6000萬，還剩下6000萬可用，土地抵押3000萬，增加授信額度為9000萬美金。

　　設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，歐洲現(xiàn)代化種養(yǎng)相結(jié)合，高效利用資源，屋舍通風(fēng)除濕氣，污水排放到專業(yè)收集器，集中殺菌消毒，發(fā)酵化肥，處理好的化肥施到田地里面增肥土地。

　　畜牧棚區(qū)外面種植玉米，牧草，青稞作物，直接收割機(jī)收割之后打碎清洗消毒，一次制作為青貯飼料直接喂養(yǎng)?？茖W(xué)化，智能化監(jiān)控，營(yíng)養(yǎng)喂養(yǎng)，精確控制畜牧營(yíng)養(yǎng)。

　　畜牧棚投資2000萬建設(shè)，污水處理廠1000萬，收割倉(cāng)促一體化2000萬，監(jiān)控種植喂養(yǎng)一體化調(diào)度中心1000萬。

　　資金使用情況剩余額度3000萬。牛羊10萬頭牛羊犢子，平均每頭300美金，資金全部用完。

　　畜牧年出產(chǎn)10萬牛羊，一頭牛羊利潤(rùn)約500美金，一年有5000萬收入。

　　10萬牛羊一年消耗多少糧食，一頭牛一年3000斤飼料， 10*1.5=15萬噸。

　　種植玉米一公頃等于15畝地

　　一般一畝地能產(chǎn)玉米800-900斤，豆子一般是400斤左右。各乘以15 也就是玉米在 12000斤-13500斤，豆子是6000斤。折合成噸 2000斤等于1噸。玉米大約是6噸豆子大約是 3噸，22000*6=132000噸玉米，大豆22000*3=66000噸

　　玉米:132000*2380=314160000/6.5=48332307.69 換算成美金是4833.2萬美金

　　大豆:66000*3200=211200000/6.5=32492307.69換算成美金 3249.2萬美金。

　　2026年12月份工作總結(jié)

　　2026年-2029年集團(tuán)公司預(yù)計(jì)總收入444+945+4833.2+5000=11222.2*3=3億3666.6萬美金現(xiàn)金收入。公司總資產(chǎn)為2220+300+600+6000+6000=1.51億固定資產(chǎn)，到期支付銀行貸款1.2億美金+1.2*0.3=0.36億利息共計(jì)1.56億，到2029年底我們擁有3.36-1.56=1.8億美金。

　　公司總規(guī)模比2025年底

　　2025年固定資產(chǎn)3120萬

　　現(xiàn)金收入每年約3220萬

　　預(yù)計(jì)到2029年固定資產(chǎn)1.51億

　　現(xiàn)金收入每年約1.8億

　　固定資產(chǎn)翻5倍

　　現(xiàn)金收入翻5.4倍

　　公司從成立2022年初到2029年，7年時(shí)間從固定資產(chǎn)2220萬到現(xiàn)在的1.51億，現(xiàn)金444萬每年到現(xiàn)在的1.8億。

　　互聯(lián)網(wǎng)信息時(shí)代，傳統(tǒng)行業(yè)增長(zhǎng)非常緩慢，在低成本國(guó)家還行，土地成本低廉才有這么大的收益，迎接國(guó)際發(fā)展必然要走互聯(lián)網(wǎng)之路，只有投資互聯(lián)網(wǎng)才能快速發(fā)展壯大，7年時(shí)間才打了基礎(chǔ)，沒有外債，每年穩(wěn)定收益1.8億現(xiàn)金，在這個(gè)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)還在發(fā)展，外賣配送，信息交流平臺(tái)，社交平臺(tái)，以及電子商務(wù)，科技制造及自動(dòng)化，醫(yī)藥化工，機(jī)會(huì)巨大。

　　 2029年后投資主要方向

　　一、云計(jì)算

　　企業(yè)向云端遷移是大勢(shì)所趨?？梢钥吹剑?)公有云和私有云市場(chǎng)增長(zhǎng)依然齊頭并進(jìn)，不是零和博弈;2)IaaS層面：擁有多元化的商業(yè)應(yīng)用生態(tài)圈越來越重要;3)SaaS層面：主要集中在人力資源、OA、CRM、市場(chǎng)營(yíng)銷、B2B 大宗商品采購(gòu)等領(lǐng)域;4)PaaS層面：沒有出現(xiàn)獨(dú)立巨頭，未來更可能由IaaS巨頭向上或SaaS巨頭向下延伸。

　　國(guó)內(nèi)云計(jì)算市場(chǎng)還處在萌芽期，市場(chǎng)蛋糕正變得越來越誘人。

　　二、大數(shù)據(jù)

　　大數(shù)據(jù)行業(yè)的融資總額2013-2015年分別為8億美金、15.4億美金及20億美金;2013-2015年融資事件分別為10起、42起及超過50起?！按髷?shù)據(jù)+”已經(jīng)滲透到幾乎所有行業(yè)，如“大數(shù)據(jù)+零售”、“大數(shù)據(jù)+醫(yī)療”、“大數(shù)據(jù)+房地產(chǎn)”等等。

　　三、虛擬現(xiàn)實(shí)

　　目前全球虛擬現(xiàn)實(shí)行業(yè)經(jīng)過近百年的發(fā)展仍處于早期起步階段，供應(yīng)鏈及各類配套設(shè)施還在摸索。然而虛擬現(xiàn)實(shí)的發(fā)展前景引人想象，具備廣泛的應(yīng)用空間，如游戲、影視、教育、體育、星際探索、醫(yī)療等等。當(dāng)前各大咨詢機(jī)構(gòu)均看好虛擬現(xiàn)實(shí)在未來5年將實(shí)現(xiàn)超高速增長(zhǎng)，爆發(fā)近在咫尺。

　　四、人工智能

　　根據(jù)預(yù)測(cè)，2024年人工智能市場(chǎng)規(guī)模將增長(zhǎng)至111億美元。初步的技術(shù)積累和數(shù)據(jù)積累已經(jīng)在過去有了比較顯著的規(guī)模效應(yīng)，因而人工智能重塑各行各業(yè)的大潮即將來襲，并引發(fā)新一輪IT設(shè)備投資。

　　未來3-5年智能化大潮將帶來萬億級(jí)市場(chǎng)。

　　五、3D技術(shù)

　　經(jīng)過過去幾年3D打印的投資熱，3D打印技術(shù)步入到了一個(gè)新的階段，但應(yīng)用市場(chǎng)仍有待突破。專家預(yù)測(cè)2016年，中國(guó)3D打印機(jī)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)將擴(kuò)大到100億元。

　　六、無人技術(shù)

　　無人技術(shù)目前主要應(yīng)用在無人機(jī)、無人駕駛汽車等領(lǐng)域。美國(guó)蒂爾集團(tuán)預(yù)測(cè)全球無人機(jī)市場(chǎng)規(guī)模會(huì)從2015年的64億美元增至2024年的115億美元，發(fā)展態(tài)勢(shì)迅猛。無人駕駛汽車至今仍未揭面紗，但麥肯錫預(yù)測(cè)到2025年該領(lǐng)域?qū)?huì)有2000億美元到1.9萬億美元產(chǎn)值，屆時(shí)中國(guó)無人駕駛汽車產(chǎn)值空間至少也在萬億規(guī)模，潛力無限。

　　七、機(jī)器人

　　中國(guó)人口老齡化問題日益突出、人工成本急劇上升以及整體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型，機(jī)器人未來的崛起及其巨大的市場(chǎng)規(guī)模已經(jīng)被各大機(jī)構(gòu)認(rèn)可。

　　未來無論短期或是長(zhǎng)期，機(jī)器人行業(yè)的投資機(jī)遇巨大，從工業(yè)機(jī)器人、協(xié)作機(jī)器人到服務(wù)機(jī)器人均有十分可觀的市場(chǎng)規(guī)模。

　　八、新能源

　　中國(guó)是最大的新能源市場(chǎng)，發(fā)展新能源產(chǎn)業(yè)是改變我國(guó)的能源結(jié)構(gòu)，降低對(duì)化石能源的依賴度，同事減少環(huán)境污染的必然選擇。

　　大力度的財(cái)政補(bǔ)貼推動(dòng)新能源產(chǎn)業(yè)快速走向成熟，蘊(yùn)含豐富投資機(jī)會(huì)。

　　九、新材料

　　新材料是新經(jīng)濟(jì)的基石，我國(guó)在軍工、高鐵、核電、航天航空等尖端制造領(lǐng)域的快速發(fā)展均離不開基礎(chǔ)材料領(lǐng)域的突破。

　　隨著基礎(chǔ)化學(xué)、基礎(chǔ)材料、納米技術(shù)等方面的科研實(shí)力的不斷積累，新材料領(lǐng)域的創(chuàng)新點(diǎn)將不斷涌現(xiàn)，新材料將成為數(shù)萬億產(chǎn)值的市場(chǎng)。

　　十、醫(yī)療服務(wù)

　　2016年醫(yī)療服務(wù)行業(yè)的驅(qū)動(dòng)因素來自于藥品行業(yè)景氣度持續(xù)下滑，以及藥品價(jià)格形成機(jī)制的變化。分級(jí)診療和醫(yī)生多點(diǎn)執(zhí)業(yè)的推動(dòng)下，公立醫(yī)院借助民營(yíng)資本盤活存量資產(chǎn)創(chuàng)造增量?jī)r(jià)。醫(yī)療服務(wù)業(yè)務(wù)為新技術(shù)提供了商業(yè)化的出口，而新技術(shù)給醫(yī)療服務(wù)業(yè)務(wù)提供了高附加值的項(xiàng)目。

　　十一、生物技術(shù)與生命科學(xué)

　　隨著基因組學(xué)、分子生物學(xué)等基礎(chǔ)學(xué)科的發(fā)展，生物制劑與生命科學(xué)技術(shù)正在治療中發(fā)揮越來越重要的作用：生物制劑方面，越來越多的單抗藥物對(duì)腫瘤、糖尿病等疑難雜癥產(chǎn)生突破性療效，“重磅炸彈”級(jí)新藥頻出。

　　2014年全球銷量前十大藥物中，有7個(gè)為生物制劑，其中阿達(dá)木單抗位居全球銷量首位，年銷售額達(dá)110億美元;生命科學(xué)方面，全球范圍內(nèi)，基因測(cè)序市場(chǎng)從2007年的794.1萬美元增長(zhǎng)到2013年的45億美元，復(fù)合增長(zhǎng)率為33.5%，預(yù)計(jì)未來幾年依舊會(huì)保持快速增長(zhǎng);細(xì)胞免疫療法等新興技術(shù)也日漸成為重要的治療方法。

　　十二、醫(yī)療器械

　　醫(yī)療器械市場(chǎng)在國(guó)內(nèi)起步較晚，但發(fā)展迅速，2001年至2014年，我國(guó)醫(yī)療器械市場(chǎng)規(guī)模從173億元增長(zhǎng)至2556億元，增長(zhǎng)了近15倍，復(fù)合增速達(dá)到23%。

　　但從醫(yī)療器械市場(chǎng)規(guī)模與藥品市場(chǎng)規(guī)模的對(duì)比來看，全球醫(yī)療器械市場(chǎng)規(guī)模大致為全球藥品市場(chǎng)規(guī)模的40%，而我國(guó)這一比例低于15%，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及國(guó)內(nèi)老齡化程度的提高，醫(yī)療器械市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿薮?。同時(shí)，《創(chuàng)新醫(yī)療器械特別審批程序(試行)》等一批政策的出臺(tái)，為國(guó)產(chǎn)創(chuàng)新醫(yī)療器械的快速成長(zhǎng)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　十三、互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療

　　信息技術(shù)的高速發(fā)展引發(fā)各個(gè)行業(yè)的巨大變革，也為醫(yī)療行業(yè)帶來巨大機(jī)遇。隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等多領(lǐng)域技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)的跨界融合，新技術(shù)與新商業(yè)模式快速滲透到醫(yī)療各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域，從預(yù)防、診斷、治療、購(gòu)藥都將全面開啟一個(gè)智能化時(shí)代。

　　十四、健康養(yǎng)老

　　健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)受需求迫切和政策鼓勵(lì)雙向驅(qū)動(dòng)，將迎來十分確定的發(fā)展機(jī)會(huì)。未來我國(guó)政府和個(gè)人將面對(duì)很大的養(yǎng)老壓力，截止2014年65歲及以上老年人口達(dá)1.4億，占總?cè)丝诒戎?0.1%，到2020年老年人口將增至2.6億。

　　同時(shí)，養(yǎng)老作為“健康中國(guó)“的一部分已被提升到國(guó)家戰(zhàn)略性高度。我們將沿著國(guó)家提出的建設(shè)以居家為基礎(chǔ)、社區(qū)為依托、機(jī)構(gòu)為補(bǔ)充的多層次養(yǎng)老服務(wù)體系挖掘投資機(jī)會(huì)。

　　十五、體育

　　在過去的一年，中國(guó)各路巨頭開始瞄準(zhǔn)海外優(yōu)質(zhì)體育標(biāo)的資產(chǎn)，漸漸向成熟體育盈利模式靠攏–門票、媒體轉(zhuǎn)播權(quán)、贊助和體育衍生品。

　　因此，擁有優(yōu)質(zhì)賽事資源和廣大受眾的體育行業(yè)標(biāo)的將會(huì)持續(xù)收到資本的追捧。

　　十六、教育

　　國(guó)內(nèi)的民辦教育市場(chǎng)規(guī)模超過6000億元，而在線教育五分之一的市場(chǎng)份額吸引了無數(shù)資本和創(chuàng)業(yè)者競(jìng)折腰。經(jīng)過過去一兩年的洗禮，教育O2O舉步維艱，不僅沒有革了傳統(tǒng)教育的命，還在盈利模式的探索上不知所措。

　　而傳統(tǒng)線下教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)除了擁有穩(wěn)定的線下資源和師資以外，也在互聯(lián)網(wǎng)+的攻勢(shì)下順應(yīng)時(shí)代發(fā)展做出了很多改革。